Mądre inwestowanie.

Bogaty nie jest ten, kto wiele zarabia. Bogaty jest ten, komu udaje się wiele zaoszczędzić. Tę prawdę o pieniądzach rozumie przypuszczalnie każdy, kto przyszłościowo myśli o własnych finansach. No tak, tylko co robić z zaoszczędzonymi środkami? Trzymać je w tajnej skrytce w domu? Wpłacić do banku na bezpieczną lokatę? A może zainwestować?

Banki i inne instytucje finansowe oferują wiele możliwości i instrumentów. Na przykład w miarę bezpiecznie pozwalają inwestować oszczędności fundusze inwestycyjne... Jednak tylko „w miarę”. Hossy i bessy rządzą rynkami — można wiele zyskać i równie wiele stracić. Co i jak zatem robić, by zarobić?

Maciej Rogala napisał poradnik o funduszach inwestycyjnych dla wymagających prywatnych inwestorów. W fachowy, ale przystępny sposób tłumaczy w nim, czym są fundusze inwestycyjne i na jakich zasadach działają. Odsłania przed Czytelnikiem koszty związane z obsługą inwestycji w fundusz. Podpowiada, jak wybrać fundusz właściwy dla siebie - jak ocenić ryzyko w zależności od aktualnej sytuacji rynkowej oraz prognoz na przyszłość i jak wybrać firmę zarządzającą portfelem naszych funduszy.

Objaśniając „twardy” świat finansów, autor nie zapomina o ważnym czynniku, który ma często decydujący wpływ na ruchy inwestorów — bierze pod uwagę naszą psychikę i jej podatność na giełdową euforię i panikę. Dzięki temu jego podręcznik stanowi kompletną, obowiązkową lekturę dla każdego prywatnego inwestora.

Spis treści:

I. ZASADY DZIAŁANIA FUNDUSZY

1. Czym jest otwarty fundusz inwestycyjny? (17)

• Kto, w jaki sposób i w jakim celu powołuje fundusz? (17)
• Warunki, na jakich będą pomnażane nasze pieniądze, są dokładnie określone (21)

2. Jak fundusz pomnaża nasze pieniądze? (25)

• Rodzaje lokat (25)
• Jakie cele może stawiać sobie fundusz? (26)
• Sposób, w jaki fundusz będzie dążył do osiągnięcia celu (28)

3. Otwartość funduszu i jej konsekwencje (35)

• Fundusz składa się nie tylko z lokat, ale też z udziałów (36)
• Jak jest ustalana wartość udziałów i z jaką częstotliwością? (38)
• Od czego zależy wielkość funduszu? (45)

4. Ile i w jaki sposób zapłacimy za pomnażanie naszych pieniędzy? (47)

• Musimy wiedzieć, ile zapłacimy (47)
• Rodzaje kosztów (48)
• Rodzaje opłat (51)

5. O czym jeszcze powinniśmy wiedzieć? (59)

• O depozytariuszu (59)
• O obowiązkach informacyjnych, jakie ma wobec nas fundusz (61)
• O przyczynach rozwiązania funduszu i sposobie jego likwidacji (64)

6. Fundusze mogą stosować bardzo różnorodne rozwiązania (67)

• Typy funduszy (67)
• Różnorodność oferowanych nam rozwiązań (74)

7. Pamiętajmy o bezpieczeństwie, nie zapominajmy o ryzyku (79)

• Najważniejsze jest bezpieczeństwo (79)
• Podejmując ryzyko, trzeba je dobrze rozumieć (83)

II. ZASADY UCZESTNICTWA

8. Gdy uczestniczymy w funduszach na warunkach standardowych (103)

• Wpłaty środków (104)
• Dodatkowe dyspozycje i umowy (113)
• Naszymi środkami możemy także sami zarządzać (114)
• Wypłata środków (121)
• Gdy zarobimy, część dochodu musimy oddać fiskusowi (125)

9. Gdy uczestniczymy w funduszach na warunkach specjalnych (131)

• Plan systematycznego oszczędzania (PSO) (131)
• Indywidualne konto emerytalne (IKE) (135)
• Indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE) (138)
• Pracowniczy program emerytalny (PPE) (140)

III. ZASADY (SZTUKA) INWESTOWANIA

10. Zacznijmy od rzeczy podstawowych (147)

• Nasze oczekiwania (147)
• Przyjaciel cierpliwych - procent składany (158)
• Kryteria doboru opcji inwestycyjnych (165)

11. Dobór opcji inwestycyjnych w najprostszym przypadku (175)

• Zasady doboru opcji inwestycyjnych w planie emerytalnym (175)
• Zasady doboru opcji inwestycyjnych w planie posagowym (180)

12. Dobór opcji inwestycyjnych w najtrudniejszym przypadku (185)

• Zasady doboru opcji inwestycyjnych w krótkoterminowym planie inwestycyjnym (187)
• Zasady doboru opcji inwestycyjnych w otwartym planie inwestycyjnym (201)

13. Jak wykonać plan i jak realizować strategię? (233)

• Zasady zarządzania w planie emerytalnym (234)
• Zasady zarządzania krótkoterminowym planem inwestycyjnym (242)
• Zasady zarządzania w otwartym planie inwestycyjnym (247)

14. Wybieramy firmę zarządzającą (263)

• Kryteria wyboru, które możemy pominąć (263)
• Na co powinniśmy zwrócić uwagę (266)
• Dobieramy TFI do naszego planu inwestycyjnego (278)